为加强账户管理,防范金融风险,切实履行客户身份识别义务,保护广大客户资金安全。日前,兴业银行襄阳分行先后成功堵截多起异常账户,有效地防范了银行结算账户被用于诈骗、洗钱等不法用途。

6月5日,一张姓客户致电兴业银行襄阳分行,称本人身份证及公司营业执照、印章均被代账公司拿走了,但又联系不上代账公司的人,希望客户经理帮忙将其公司账户进行冻结处理。客户经理随即将此情况上报,并请柜台人员配合把该账户进行控制。

经对该公司账户情况进行排查,发现5月17日账户启用后, 频繁收到他行多人转入资金后又集中转出至他人账户,呈分散转入集中转出的模式,且转入资金时间连续,部分转账时间为夜间。会计主管立即联系了公安机关,报告相关情况,并加强对账户监控力度,协助公安机关与客户周旋,拖延客户办理业务时间,为公安机关6月11日实施的抓捕行动提供了重要线索。

6月下旬,某公司法人李某和同行人员王某在柜台要求查询账务流水,并询问账户销户手续。前期该行在“不同客户网银转账MAC地址相同”排查过程中已发现该账户交易流水异常,柜面人员通过与客户交流及进一步核查,发现该公司法人不清楚账户资金来源和资金使用情况,且账户交易流水与主营业务范围不符,资金快进快出过渡性明显,多笔且大量资金转入一个叫张某的个人卡上。

会计主管立即联系公安局反诈中心请求帮助,得知收款人张某已涉案,反诈中心要求网点协助办案,柜面人员机智与客户周旋,尽量拖延业务时间,于7月8日成功协助公安机关抓获电信诈骗嫌疑人王某。


来源:通讯员陈梦琪

编辑:罗安|审核:周勇军

校对:张文进|终审:牛莉萍

运营:襄阳日报社

责任编辑:罗安
评论一下
评论 0人参与,0条评论
还没有评论,快来抢沙发吧!
最热评论
最新评论
已有0人参与,点击查看更多精彩评论
图片推荐
襄阳日报APP
襄阳日报微信
襄阳晚报微信