□全媒体记者陈莉莉 通讯员曾长羽

“我是被国家扶贫的人，咋会变成洗钱的人呢？”8月29日，刘某落网时，其手上还拎着20万元现金，始终认为民警抓错了人。

9月1日，记者在市公安局侦查中心了解到，刘某遭遇了以“领取扶贫资金”为幌子的电信诈骗，由此沦为洗钱帮凶。与其一同落网的，还有一名河北男子王某。

天降“扶贫”计划

原来，60岁的刘某是湖北监利的一名退休妇女，两个儿子都没有工作，全家靠她微薄的退休金生活。长期以来，刘某多方打听赚钱门道。

今年8月，刘某在网上社交平台上看到弹窗出现“国家扶贫”的消息，点进去后，结识了两个网友，跟着进入一个聊天群。

群内有“老师”称国家有扶持计划，有一批资产专门针对贫困群众发放。刘某认为自己确实属于贫困人群，当即说了自己的情况，希望领取扶贫资金。群内“老师”确认刘某的家庭情况符合被扶持对象的条件，需要她提供银行卡以供国家有关组织给其打扶贫款。

然而，刘某提供银行卡信息后，“老师”却说其银行账户信用额度太低，银行会限制给她打款，必须给账户“刷流水”才能快速提高额度，进而收到扶贫款。

这名“老师”贴心地说自己知道刘某目前没有门路，就给她介绍了一笔“刷流水”的业务，称“组织上”会给刘某打“专用资金”到她的银行卡里，只要刘某从银行把“专用资金”取出，交给“扶贫”的“队长”，就能提高银行卡的额度。

8月28日，“老师”给刘某打了500元钱，安排她跟“队长”到襄阳取现，同行的还有一名“车友”王某。成功后，刘某等着第二天继续完成任务。

8月29日，正当刘某从某银行取出20万元“专项资金”，准备交给“队长”时，襄阳民警一举将其抓获。

“车队保安”的家人被“备案”

警方介绍，同时被抓获的“车友”王某是河北的一名无业人员。今年8月份，王某在网上找工作时发现有“车队保安”的招聘信息，每月工资2000元，他就按要求把身份证信息发给对方。

谁知，不久后对方竟然把他妻儿的身份信息都发了过来，威胁说其家人信息已被“公司”备案，只要王某按要求给“公司”办事，就不会对他家人不利。

该“公司”随后给他布置了任务，让他跟“队长”到襄阳来拿一笔现金，事成之后每笔提成1000元。

想着事情简单，报酬丰厚，王某心动了，随即按照网上“公司主管”的要求，在网上收到了对方发过来的火车票信息，先坐车到甘肃，跟“队长”接上头后，一路到襄阳。“队长”不露面，指示王某找到刘某去办事。

王某按“队长”要求盯着刘某到银行取了20万元现金，二人也因此当场落网。

警方以案释法：

天上不会掉馅饼

“扶贫款怎么可能打到个人账户？你账户额度真的不够，会被限制转款的情况下，对方又是如何给你打进来20万元的呢？这是多么大的漏洞，多么明显的谎言和骗局！”办案民警分析。

在本案中，电诈犯罪分子没有直接骗取当事人的钱财，而是通过网络社交平台，以发放高额“扶贫资金”“生活补助”等为噱头，以申领人银行卡不合格为幌子或以领取资金需要先“包装流水”为由，将所谓“专项资金”“测试资金”转入申领人提供的银行卡里，再让其取出来，任务完成便会发放“扶贫资金”，以这种方式完成洗钱。

一旦这样操作，提供银行卡的人就成了电诈犯罪链条中的一环，不但无法获得所谓的“扶贫款”，还成为诈骗分子的“工具人”，需要承担相应的法律后果。

在本案中，王某明知对方从事的是违法活动，为了贪欲仍然帮助对方转移赃款，彻底沦为不法分子的“工具人”，成为掩饰、隐瞒犯罪所得违法犯罪人员。

警方提醒广大市民，一定要牢记天上不会掉馅饼，不转款的同时不要帮助别人收款、取款，以免沦为电诈帮凶。

《襄阳晚报》（2025年9月3日4版）

编辑：罗安

审核：刘明 终审：肖雨蒙