襄阳日报讯（记者贡锐 通讯员李雪纯）近日，交通银行襄阳春园路支行凭借敏锐的风险识别能力、规范的应急处置流程及高效的警银联动机制，成功堵截一起针对老年人的“高利理财”大额诈骗事件，为客户挽回70万元资金损失，切实筑牢金融反诈防线，守护了群众的“钱袋子”。

6月26日14时，一名老年女性客户在一名女子陪同下前往该支行，申请将70万元自有资金划转至第三方中行个人账户，称用于兄妹二人补缴社保。陪同人员全程佩戴口罩、举止反常。银行网点营运主管初步核查发现，该客户已到退休年龄，不符合大额社保补缴政策，且转账对象为异姓非亲属第三方，交易背景存疑。

当工作人员提出联系家属核实、进一步确认交易信息时，老人情绪突然激动，坚决拒绝核实，同行女子更是出言指责工作人员过度干预，还诱导老人通过手机银行自助转账规避问询。银行网点工作人员高度警觉，判定该笔交易大概率涉诈，第一时间核查老人非柜面转账限额，锁定资金线上流出风险，同步上报反诈中心应急处置。

反诈中心迅速联系老人家属核实情况，家属明确表示老人并无所谓异姓兄长，也从未听闻社保补缴相关事宜，初步判断老人遭遇诈骗。就在家属与民警赶往银行网点途中，老人及陪同人员试图变更转账用途，执意将资金转入其他银行账户，企图规避网点风控，同行女子还持续催促尽快办理转账。

面对老人急躁、不断催促的行为，银行网点员工始终保持耐心沟通、理性周旋。同时，工作人员主动致电社保服务热线核验政策，核实并不存在“大额补缴社保即可领取高额养老金”的说法。随后，老人女儿抵达网点，当场揭穿骗局。老人最终坦白，此次转账实为参与所谓高利理财投资，因产品仅限中行账户认购，便轻信陌生人说辞，计划借第三方账户代为投资。

15时15分，辖区派出所民警抵达银行网点，联合银行网点员工、客户家属开展全方位反诈劝导，详细讲解老年理财诈骗的典型套路及资金转出风险。经多方劝解，老人彻底醒悟，主动放弃转账操作，将部分资金转交家人保管，剩余资金办理定期存款，杜绝了被骗风险。事后，老人女儿对银行网点员工尽职尽责、坚守反诈底线的行为深表感谢。

经反诈中心最终核查，该事件是典型的针对老年群体的高利理财类诈骗，银行网点的精准拦截成功避免了群众遭受巨额财产损失。反诈中心对该支行员工高度的风险敏感度、扎实的反诈素养和负责任的工作态度予以肯定，并出具表扬信。

下一步，交通银行襄阳春园路支行将持续践行“金融为民”理念，常态化开展老年群体反诈宣传，联动社区普及正规理财、社保业务知识，拆解常见诈骗套路。同时，加大员工反诈培训与柜面风险核查力度，紧盯老年群体大额转账等高风险业务，深化警银协作机制，全方位筑牢金融安全防护网，切实守护群众财产安全。

《襄阳日报》（2026年07月04日02版）

编辑：张紫悦

审核：刘靓 终审：金成岑